Phí nhà môi giới thực sự là gì?
Mỗi giao dịch đều có chi phí. Thoạt nhìn không nhiều, nhưng cộng dồn lại – thường nhanh hơn bạn nghĩ. Ở đây chúng tôi nói thẳng nhà môi giới thu những gì và vì sao số tiền đó không mất đi, mà chỉ chảy về nơi khác.
Spread – khoản phí thầm lặng
Spread là chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Khi bạn mua một cặp tiền, bạn trả nhiều hơn một chút so với giá bạn có thể bán lại ngay. Nó có vẻ nhỏ, nhưng phát sinh ở mỗi giao dịch – khi mở vị thế.
Ví dụ: bạn giao dịch EUR/USD với spread 1 pip. Một lot tiêu chuẩn tương ứng 100'000 đơn vị. Tức là khoảng 10 franc mỗi giao dịch, chỉ riêng cho spread. Ai giao dịch 20 lần mỗi tuần sẽ trả 200 franc – dù không bị thu đồng hoa hồng nào.
Hoa hồng – khoản phí công khai
Một số nhà môi giới thu thêm một khoản hoa hồng cố định cho mỗi lot. Thông thường là 3 đến 7 franc cho mỗi lot tiêu chuẩn được giao dịch. Khoản phí này trung thực hơn vì được ghi rõ trên bảng sao kê. Đổi lại, nhà môi giới có hoa hồng thường có spread hẹp hơn – tính tổng lại có thể rẻ hơn một nhà môi giới «không hoa hồng» với spread rộng.
Swap – phí qua đêm
Ai giữ vị thế qua đêm sẽ trả hoặc nhận swap. Đó là chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền được giao dịch. Với một số cặp, chi phí này lên đến vài franc mỗi đêm, với cặp khác lại mang về một khoản lời nhỏ. Với nhà giao dịch trong ngày, swap không quan trọng, nhưng với nhà giao dịch giữ vị thế dài thì rất quan trọng.
Phí rút tiền và phí chuyển đổi tiền tệ
Thường bị bỏ qua: ai nạp bằng loại tiền khác franc sẽ mất từ 0,5 đến 2 phần trăm mỗi lần quy đổi. Rút tiền cũng thường tốn 20 đến 50 franc, đặc biệt với nhà môi giới nước ngoài. Những khoản phí này lẩn vào chi phí phụ và hiếm khi được công bố rõ ràng.
Tiền đi đâu?
Trong đa số trường hợp, một phần spread thuộc về chính nhà môi giới, phần lớn hơn thuộc về nhà cung cấp thanh khoản – các ngân hàng đưa ra giá. Hoa hồng thì nhà môi giới giữ toàn bộ. Swap được thanh toán giữa các ngân hàng liên quan.
Một phần số tiền này được các nhà môi giới lớn trả lại cho bên giới thiệu. Hệ thống này gọi là rebate. Người giao dịch cá nhân không bao giờ thấy khoản này – khoản hoàn trả chảy về người đã giới thiệu khách hàng. Đây chính là điều DualNet làm: chúng tôi lấy lại phần này và chuyển cho bạn.
Một nhà giao dịch trung bình trả bao nhiêu?
Một nhà giao dịch cá nhân năng động với tài khoản 10'000 franc trả trung bình từ 200 đến 800 franc phí mỗi tháng. Với tài khoản lớn hơn và giao dịch thường xuyên, con số lên đến hàng nghìn. Đó là số tiền chảy đi mà không ai bàn đến – và phần lớn có thể lấy lại bằng hệ thống hoàn tiền.
Cách chúng tôi lấy lại phí nhà môi giới cho bạn.
Hệ thống phía sau không phải là mánh khóe. Nó chỉ sử dụng một kênh thường bị bỏ trống – kênh rebate giữa nhà môi giới và bên giới thiệu. Những gì thường ở lại với bên giới thiệu, chúng tôi chuyển cho bạn.
Rebate – khoản hoàn trả ít người biết
Mỗi nhà môi giới lớn đều có chương trình đối tác. Ai giới thiệu khách hàng mới sẽ nhận lại một phần cố định từ phí giao dịch của những khách hàng đó – thường từ 30 đến 80 phần trăm spread hoặc hoa hồng. Khoản hoàn trả này được gọi là «rebate» hay «hoàn phí».
Với nhà môi giới, đây thuần túy là tính toán marketing. Mỗi franc họ trả lại cho bên giới thiệu trước đó đã mang về cho họ mười franc khối lượng giao dịch. Hệ thống này đã vận hành hàng chục năm và hoàn toàn hợp pháp.
Vì sao nhà giao dịch thường không thấy khoản tiền này?
Vì rebate chảy về người đã giới thiệu tài khoản. Ai đăng ký trực tiếp với nhà môi giới thì không có bên giới thiệu – nhà môi giới đơn giản giữ khoản đó cho mình. Ai đến qua bên giới thiệu thì làm đầy tài khoản của bên đó. Trong cả hai trường hợp, chính nhà giao dịch không thấy một xu nào.
Điều chúng tôi làm khác biệt
DualNet đã đăng ký làm bên giới thiệu tại nhiều nhà môi giới. Chúng tôi thương lượng điều kiện rebate và chuyển phần lớn trực tiếp cho khách hàng. Chúng tôi chỉ giữ một phần nhỏ để vận hành nền tảng – minh bạch, không có chi phí ẩn.
Quy trình ba bước
Bạn cung cấp số tài khoản hiện có tại một nhà môi giới đối tác – hoặc mở tài khoản mới qua liên kết của chúng tôi. Cả hai đều miễn phí và chỉ mất vài phút.
Bạn không thay đổi gì về chiến lược, nhà môi giới hay tài khoản. Điều kiện giao dịch giữ nguyên.
Hàng tháng chúng tôi nhận bảng kê rebate từ nhà môi giới và chuyển phần của bạn trực tiếp cho bạn – vào tài khoản ngân hàng, qua Twint, PayPal hoặc bằng stablecoin.
Bạn nhận lại được bao nhiêu?
Điều đó phụ thuộc vào nhà môi giới, công cụ giao dịch và khối lượng của bạn. Với các cặp forex, thông thường là 0,5 đến 1 pip mỗi lot – tương ứng 5 đến 10 franc mỗi lot tiêu chuẩn. Với kim loại và chỉ số thường nhiều hơn. Máy tính trực tiếp trên trang chủ cho bạn biết con số chính xác cho nhà môi giới của bạn.
Điều này có thay đổi gì trong giao dịch của tôi không?
Không. Việc khớp lệnh, spread và hoa hồng của bạn giữ nguyên hoàn toàn. Về mặt kỹ thuật, nhà môi giới đối xử với bạn như mọi khách hàng khác. Khác biệt duy nhất: cuối tháng bạn nhận lại một phần mà nếu không có chúng tôi bạn sẽ không bao giờ thấy.
Vì sao điều này không được nhiều người biết?
Vì đương nhiên nhà môi giới không muốn quảng bá hệ thống này. Càng nhiều nhà giao dịch nhận rebate, nhà môi giới càng giữ lại ít hơn. Ở Thụy Sĩ, thị trường dịch vụ hoàn tiền cũng nhỏ – các nhà cung cấp lớn đặt trụ sở ở Síp hoặc châu Á và hoạt động thiếu minh bạch.
Ai cung cấp hoàn tiền giao dịch – và họ thực sự làm được gì?
Thị trường các nhà cung cấp rebate rất khó theo dõi. Vài cái tên lớn chiếm ưu thế, phía sau là hàng chục nhà cung cấp nhỏ với điều kiện thường không rõ ràng. Ở đây chúng tôi trình bày ai làm gì – và khác biệt nằm ở đâu.
Các nhà cung cấp quốc tế lớn
Một trong những nhà cung cấp lâu đời nhất, trụ sở tại Mỹ. Mạng lưới nhà môi giới lớn, cách chi trả tốt, nhưng mức rebate nhiều năm nay ổn định ở mức trung bình. Chi trả chủ yếu bằng USD, xử lý đôi khi chậm.
Mô hình tương tự, cũng hướng về Mỹ. Tập trung vào số lượng lớn đối tác nhà môi giới, nhưng rebate mỗi lot thường thấp hơn đối thủ trực tiếp.
Trụ sở thường ở châu Á hoặc Đông Âu. Rebate cao, nhưng điều kiện hay thay đổi và bộ phận hỗ trợ đôi khi khó liên lạc.
Các nhà cung cấp tại Síp
Một phần lớn các nhà cung cấp rebate đặt trụ sở ở Síp, vì nhiều nhà môi giới đăng ký tại đó. Ưu điểm: khoảng cách gần. Nhược điểm: khách hàng ít được bảo vệ về mặt pháp lý khi có sự cố. Chi trả có thể bị chậm, người liên hệ thay đổi thường xuyên.
Điều Thụy Sĩ còn thiếu
Đến nay ở Thụy Sĩ hầu như chưa có nhà cung cấp hoàn tiền đáng tin cậy. Nhà giao dịch Thụy Sĩ muốn tham gia phải dùng các cổng nước ngoài – với mọi bất lợi về ngôn ngữ, hỗ trợ, thuế và chi trả. DualNet lấp đúng khoảng trống này.
Vị trí của DualNet
| Tiêu chí | Nhà cung cấp lớn | DualNet |
|---|---|---|
| Trụ sở | Mỹ / Síp / châu Á | Thụy Sĩ |
| Ngôn ngữ hỗ trợ | Tiếng Anh | Tiếng Đức, tiếng Pháp, tiếng Anh, tiếng Ý, tiếng Bồ Đào Nha, tiếng Tây Ban Nha, tiếng Trung, tiếng Indonesia, tiếng Việt và tiếng Thái |
| Rút tiền | USD / EUR | CHF, EUR, USD |
| Minh bạch rebate | thường thiếu minh bạch | Máy tính trực tiếp cho từng nhà môi giới |
| Phần dành cho bạn | 50–70 % | đến 80 % |
| Tần suất chi trả | hàng tháng | hàng tháng, hàng tuần nếu bạn muốn |
Vì sao không có bảng xếp hạng?
Bạn sẽ thấy danh sách «Top 10» trên nhiều trang so sánh. Chúng gần như luôn được mua – nhà cung cấp trả nhiều nhất cho lời giới thiệu sẽ đứng đầu. Chúng tôi chủ động không làm những danh sách như vậy. Thay vào đó, hãy tự kiểm tra: Nhà cung cấp đặt trụ sở ở đâu? Ngôn ngữ nào? Cách tính minh bạch đến đâu? Chi trả nhanh thế nào?
Sự khác biệt thật sự
Các nhà cung cấp quốc tế lớn có nhiều nhà môi giới hơn trong mạng lưới. Ai tìm nhà môi giới ít phổ biến thường thấy nhiều lựa chọn hơn ở đó. Nhưng ai dùng một trong mười đến mười lăm nhà môi giới uy tín mà chúng tôi hợp tác, thì gần như trong mọi trường hợp DualNet rẻ hơn và tiện hơn. Nhất là vì có thể chi trả bằng franc trực tiếp vào tài khoản Thụy Sĩ – không mất phí quy đổi.
Thụy Sĩ thay vì EU – vì sao điều này quan trọng với nhà giao dịch.
Một nhà cung cấp đặt trụ sở ở Thụy Sĩ, Síp hay Litva thoạt nhìn có vẻ không quan trọng. Nhưng trên thực tế, địa điểm quyết định tiền của bạn an toàn đến đâu, việc thanh toán minh bạch thế nào và hoàn tiền được xử lý thuế ra sao.
An toàn pháp lý
Từ nhiều thập kỷ, Thụy Sĩ là một trong những trung tâm tài chính an toàn nhất thế giới. Hợp đồng được xử lý theo luật Thụy Sĩ, tòa án có thẩm quyền đặt tại trụ sở công ty, việc thực thi pháp luật hiệu quả và có thể dự đoán. Ở nhiều nước ven rìa EU – Síp, Malta, Bulgaria – thì khác. Dù bạn đúng, con đường thực thi trên thực tế vẫn dài và tốn kém.
Ví dụ: nếu một nhà cung cấp hoàn tiền ở Síp giữ lại khoản chi trả của bạn, khi tranh chấp bạn phải khởi kiện tại Síp. Chi phí gần như luôn vượt quá giá trị tranh chấp.
Bảo vệ dữ liệu
Với Luật Bảo vệ Dữ liệu sửa đổi từ năm 2023, Thụy Sĩ đã đạt mức tương đương GDPR của EU – có điểm nghiêm ngặt hơn, có điểm thực tế hơn. Quan trọng hơn tiêu chuẩn trên giấy là các doanh nghiệp Thụy Sĩ coi trọng bảo vệ dữ liệu theo văn hóa riêng. Dữ liệu nhà môi giới, khối lượng giao dịch và số tài khoản của bạn không bao giờ bị chúng tôi bán lại – không bao giờ, cho bất kỳ ai.
Chi trả bằng franc – không qua trung gian
Ai nhận hoàn tiền từ nhà cung cấp nước ngoài thường nhận USD hoặc EUR. Đến khi tiền về tài khoản Thụy Sĩ bằng franc, đã mất từ 0,5 đến 2 phần trăm do quy đổi – cộng thêm phí SWIFT, phí người nhận, phí ngân hàng trung gian. Một nhà cung cấp Thụy Sĩ chuyển trực tiếp bằng franc. Bạn thấy đúng số tiền trên tài khoản như bảng kê ghi.
Rõ ràng về thuế
Tại Thụy Sĩ, hoàn tiền không phải là thu nhập từ hoạt động tự doanh, mà là khoản hoàn trả trên phí đã trả. Nghĩa là: ở hầu hết các bang, khoản này không chịu thuế vì nó chỉ giảm một phần chi phí của bạn. Một nhà cung cấp Thụy Sĩ lập bảng kê phản ánh đúng logic này. Với nhà cung cấp nước ngoài, bạn thường phải khai hoàn tiền là «thu nhập từ nước ngoài» – kèm theo mọi câu hỏi của cơ quan thuế.
Ngôn ngữ và khả năng liên hệ
Khi phát hiện sai sót trên bảng kê, bạn muốn gọi điện và gặp người hiểu câu hỏi của bạn bằng tiếng Đức hoặc tiếng Pháp. Với nhà cung cấp nước ngoài, bạn viết phiếu yêu cầu bằng tiếng Anh và chờ nhiều ngày. Với chúng tôi, bạn nói chuyện với một con người thật ở Thụy Sĩ.
Khi nào EU đôi khi tốt hơn
Nói thật: có một điểm EU có lợi thế – lựa chọn nhà môi giới được cấp phép nhiều hơn, vì nhiều nhà môi giới đăng ký tại EU. Nhưng điều đó không thay đổi gì ở chính nhà cung cấp hoàn tiền. Bạn có thể giao dịch với nhà môi giới được EU cấp phép mà vẫn nhận hoàn tiền qua một bên giới thiệu Thụy Sĩ. Đó chính là điều chúng tôi làm.
Câu hỏi thường gặp – trả lời ngắn gọn và trung thực.
Những câu hỏi khách hàng thường đặt ra trước khi đăng ký. Câu trả lời ngắn nhất có thể, chính xác nhất cần thiết.
Điều này có hợp pháp không?
Có, hoàn toàn. Các chương trình rebate được công bố công khai tại tất cả các nhà môi giới lớn. Chúng tôi là đối tác giới thiệu chính thức và chuyển một phần hoa hồng giới thiệu cho khách hàng. Đây là mô hình kinh doanh được công nhận, tồn tại hơn hai mươi năm.
Tôi có phải đổi nhà môi giới không?
Chỉ khi nhà môi giới hiện tại của bạn không nằm trong mạng lưới đối tác của chúng tôi. Với tài khoản đã liên kết, chỉ cần đổi mã bên giới thiệu – nhà môi giới làm việc này miễn phí.
Spread hoặc hoa hồng của tôi có thay đổi không?
Không. Về mặt kỹ thuật, nhà môi giới đối xử với bạn y hệt. Bạn nhận cùng điều kiện như khi không có bên giới thiệu.
Tôi nhận khoản chi trả đầu tiên nhanh đến mức nào?
Bạn nhận bảng kê đầu tiên vào cuối tháng dương lịch mà bạn đăng ký. Việc chi trả diễn ra trong những ngày làm việc đầu tiên của tháng sau. Từ khối lượng hoàn tiền 1'000 franc mỗi tháng, có thể chi trả hàng tuần.
Chi trả về đâu và bằng loại tiền nào?
Chúng tôi chi trả trên toàn thế giới vào mọi tài khoản ngân hàng cá nhân có IBAN – bất kể quốc gia nào. Ngoài ra có thể nhận vào mọi ví tiền mã hóa phổ biến (USDT, USDC, BTC). Loại tiền chi trả: CHF, EUR, USD, GBP, USDT. Bạn chọn khi đăng ký những gì phù hợp với bạn.
Tôi có phải đóng thuế cho khoản hoàn tiền không?
Hoàn tiền không phải là thu nhập thêm, mà là khoản hoàn trả trên phí đã trả – tức là giảm chi phí. Vì vậy ở hầu hết các quốc gia, khoản này không chịu thuế khi giao dịch cá nhân. Với nhà giao dịch kinh doanh hoặc chuyên nghiệp, khoản này được xem là giảm chi phí kinh doanh. Quy định cụ thể tại quốc gia của bạn, tốt nhất hãy hỏi nhanh cơ quan thuế hoặc người tư vấn thuế của bạn.
Dữ liệu của tôi được xử lý thế nào?
Chúng tôi chỉ lưu những gì cần cho việc thanh toán: họ tên, email, số tài khoản nhà môi giới, tài khoản nhận tiền. Lịch sử giao dịch của bạn chúng tôi nhận từ nhà môi giới dưới dạng tổng hợp (khối lượng theo công cụ), không bao giờ là từng giao dịch. Chúng tôi không bán dữ liệu. Không bao giờ.
Tôi có thể dùng nhiều nhà môi giới cùng lúc không?
Có. Nhiều khách hàng năng động của chúng tôi có hai đến bốn tài khoản tại các nhà môi giới khác nhau cùng lúc. Chúng tôi tổng hợp các bảng kê và chi trả gộp.
Tôi có thể dùng cùng địa chỉ email cho tài khoản thứ hai không?
Có. Bạn có thể đăng ký tối đa hai tài khoản nhà môi giới khác nhau bằng cùng một địa chỉ email – kể cả tại các nhà môi giới khác nhau. Hãy điền lại biểu mẫu đăng ký cho từng tài khoản và chọn đúng nhà môi giới cùng số tài khoản. Xác nhận từng đăng ký qua liên kết trong email; mỗi tài khoản được ghi nhận riêng.
Có khối lượng tối thiểu không?
Không. Kể cả khi bạn chỉ giao dịch nửa lot mỗi tháng, bạn vẫn nhận hoàn tiền tương ứng. Chi trả từ số dư 20 franc – số tiền nhỏ hơn được chuyển sang tháng sau.
Nếu tôi có câu hỏi về bảng kê thì sao?
Bạn có thể liên hệ chúng tôi qua email hoặc biểu mẫu liên hệ ở góc dưới bên phải. Chúng tôi trả lời bằng tiếng Đức, tiếng Anh, tiếng Pháp, tiếng Ý, tiếng Bồ Đào Nha, tiếng Tây Ban Nha, tiếng Trung, tiếng Indonesia, tiếng Việt và tiếng Thái, thường trong vòng vài giờ.
Nếu nhà môi giới phản đối bảng kê thì sao?
Trong một số ít trường hợp, có chênh lệch giữa số liệu của chúng tôi và bảng kê của nhà môi giới. Chúng tôi kiểm tra thủ công mọi khiếu nại và báo kết quả cho bạn trong vòng ba ngày làm việc. Nếu có sai sót được chứng minh, khoản thiếu sẽ được chi trả bổ sung.
Vì sao lại là DualNet?
Trụ sở tại Thụy Sĩ, hỗ trợ bằng ngôn ngữ của bạn, chi trả bằng loại tiền được ghi có, tính rebate minh bạch, không có lời giới thiệu được mua. Nếu những điểm này quan trọng với bạn, chúng tôi là lựa chọn phù hợp.